Discuta las opciones con su custodio IRA

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Discuta las opciones con su custodio IRA

Si usted no discute la eliminación de sus activos IRA con su custodio, esto puede crear problemas no deseados de su beneficiario o beneficiarios, sobre todo si su beneficiario no sea su cónyuge. Deja al azar, las opciones ofrecidas a los beneficiarios no pueden estar de acuerdo con sus deseos. Por ejemplo, los custodios no están obligados a seguir las directrices establecidas en los reglamentos del IRA, una de ellas permite a los beneficiarios a tomar distribuciones sobre sus expectativas de vida, según lo determinado por las tablas de gobierno. Este método permite a los beneficiarios para retirar sólo una cierta cantidad cada año. Sin embargo, algunos custodios pueden insistir en que los beneficiarios a tomar distribuciones de suma global, que en muchos casos puede dar lugar a obligaciones fiscales. Para asegurarse de que a su muerte todas las transacciones de sus beneficiarios se manejan de acuerdo a sus deseos, las cosas revisar cuidadosamente con su custodio. Esto es importante si desea que sus beneficiarios sean todas las opciones abiertas a ellos.

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