Plazo anual para la asignación de los beneficiarios

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Plazo anual para la asignación de los beneficiarios

Si usted está considerando nuevos beneficiarios o adicionales para su Cuenta de Retiro Individual (IRA), es importante que se mantenga la fecha límite anual del 30 de septiembre en la mente. Esto será crucial en la determinación de los factores de esperanza de vida, especialmente en el caso de los beneficiarios múltiples. Tendrá un efecto de decidir sobre lo que se conoce como el período se estira? para la distribución de sus activos del IRA. Por ejemplo, supongamos que nombre dos hijos como beneficiarios y también quiere incluir una obra de caridad. La caridad no es una persona y por lo tanto no tiene la esperanza de vida, lo que significa que los activos de los tres beneficiarios deben ser distribuidos al 31 de diciembre del quinto año después de su muerte. Esto puede causar inconvenientes fiscales para sus hijos a menos que la caridad se compromete a distribuir su porción de los activos al 30 de septiembre del año siguiente a su muerte.

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